・資産合計 16,026,137円（前月比：−143,576円）
・進捗率 16.02％（前月比：−0.15%）
・目標の1億円まで あと83,973,863円
①アセットアロケーション
| 内訳 | 金額 | 割合 | 前月比（金額） |
| 米国株式 | 4,954,683 | 30.9% | 390,945 |
| 先進国株式（米国除く） | 1,024,617 | 6.4% | 11,315 |
| 日本株式 | 1,615,031 | 10.1% | 77,262 |
| 新興国株式 | 1,428,380 | 8.9% | -73,437 |
| 外国債券 | 1,425,602 | 8.9% | 19,968 |
| 日本債券 | 1,820,842 | 11.4% | -32 |
| REIT | 204,813 | 1.3% | -259 |
| 現金 | 3,552,170 | 22.2% | -569,337 |
| 合計 | 16,026,137 | -143,576 |
内訳に関して…
内訳は「投資信託」「確定拠出年金（マッチング拠出を含む）」「従業員持株会」「保険」「銀行預金」「タンス預金」とあります。これを一定の定義をして、この表の通りに振り分けています。
定義
全米株式の投資信託→米国株式100％
全米株式の確定拠出年金→米国株式100％
先進国株式の投資信託→米国株式70％、先進国株式（米国除く）30％
先進国株式の確定拠出年金→米国株式70％、先進国株式（米国除く）30％
その他バランスファンドの投資信託→これは保有していません。
その他バランスファンドの確定拠出年金→バランスファンドの構成割合に応じて分配
外貨建て個人年金保険→外国債権100％（増えていないので累計積立金額とする）
円建て終身保険→日本債権100％（増えていないので累計積立金額とする）
従業員持株会→日本株式100％（日本の会社の持株会なので）
（例）先進国株式の投資信託を100万円保有していた場合…
米国株式70万円、先進国株式（米国除く）30万円と計算しています。
②今月のポイント
ついにやってしまいました。
前月比でマイナスとなってしまいました。
通常は約35万円を投資に回しているので、マイナスになることはないのですが、
株価の下落や、毎月の収支の関係でマイナスとなってしまいました。
今月のマイナス要因は、3点あると考えています。
- 株価の下落
米国を含む先進国、新興国ともに下落しました。これは一時的なものなので仕方ないですね。持株会はかなり良い調子です。ここにもう少し投資するのも良いかなと考えております。 - 嫁の育児休業給付金が入らなかった
毎月もらえるのですが、実際の支給は数ヶ月に1回とのことです。私はここらへんは全然詳しくないので、嫁に状況を聞いていますが、3ヶ月に1回程度のようですね。約22万円程度ここでマイナスとなっています。 - 子供関係費用がたくさんかかった
お祝いの内祝い等がたくさんかかったようです。
資産における株式の割合が多くなれば多くなるほどこのように月で見るとマイナスになることは想定の範囲内ですが、株価変動以外の要因は排除しなければなりません。
今後はもっとしっかりと管理していきます。
③所感・今後の方針等
とてもショックな資産額となってしまいました。
この結果は家族で共有しました。
毎月思いますが、何のためにどこに向かっているのかが家族でしっかりと共有できないと資産形成は進まないと思っています。
表面上では目指しているところは同じでも、実際の行動となると全く違ってきています。
今後は話し合いの時間をもっと多くしてすり合わせをしていきたいと思います。
また、今までは資産額の推移しか集計していませんでしたが、今後は毎月の収支をしっかりと管理して公開していきたいと思います。
