【資産状況公開②】2021年6月度｜ちひろよしブログ〜FIREへの道〜

結論

・資産合計　14,178,386円（前月比：不明）

・進捗率　14.17％（前月比：不明）

・目標の1億円まで　あと85,821,614円

①アセットアロケーション

内訳に関して…

内訳は「投資信託」「確定拠出年金（マッチング拠出を含む）」「従業員持株会」「保険」「銀行預金」「タンス預金」とあります。これを一定の定義をして、この表の通りに振り分けています。

定義

全米株式の投資信託→米国株式100％
全米株式の確定拠出年金→米国株式100％

先進国株式の投資信託→米国株式70％、先進国株式（米国除く）30％
先進国株式の確定拠出年金→米国株式70％、先進国株式（米国除く）30％

その他バランスファンドの投資信託→これは保有していません。
その他バランスファンドの確定拠出年金→バランスファンドの構成割合に応じて分配

外貨建て個人年金保険→外国債権100％（増えていないので累計積立金額とする）

円建て終身保険→日本債権100％（増えていないので累計積立金額とする）

従業員持株会→日本株式100％（日本の会社の持株会なので）

（例）先進国株式の投資信託を100万円保有していた場合…
米国株式70万円、先進国株式（米国除く）30万円と計算しています。

来月以降しっかりと資産の増減を把握していきます。

しっかり資産を把握したのが初めてなので、どこが増えて、どこが減ったかを6月度は把握できておりません。

7月度より各資産の増減を管理していこうと思います。

おそらくこれから現金の割合が一時的に減っていくと思います。

理由は、妻の出産で一時的に現金が出ていくのと、その生まれた子供のジュニアNISAで資金を移す予定だからです。

また、今年の11月に沖縄旅行を予定しております。ここでも現金の資産が減ってしまう予定です。

このような楽しみには惜しみなく使っていきながら、毎月の投資はしっかり確保していくというのが大枠の方針です。

今まで全く資産の管理をしてきませんでした。

好きな時に好きなだけ使って、外食・飲み会等も全く気にせずに使っていました。

収入も悪い方ではなかったので、本当に無頓着でした。

これからは子供もいるので、しっかりと資産を管理していきたいと思います。

今の資産管理での悩みは、ジュニアNISAはどのように活用していくかです。

2023年まで投資枠があるので、240万（80万円×3年）はフルに使っていこうと思いますが、今年の80万円の枠は本当に迷いますね。

市場の様子を見ながら考えていきたいと思います！

7月分もすぐ公開しますので、お楽しみに！

最後まで読んでいただきありがとうございました！！